Всего несколько дней назад сообщалось, что Европейская комиссия пока не будет вводить специальные правила для регулирования виртуальных валют, а вместо этого продолжит придерживаться позиции наблюдателя. Однако вчера орган исполнительной власти Европейского союза объявил о планах ужесточить стандарты отчётности для криптовалютных бирж и провайдеров биткоин-кошельков. Такие меры являются частью широких усилий ЕС по перекрытию каналов финансирования террористических группировок.
В частности, чиновники намерены обязать базирующиеся в Европе биржи и кошельки проводить обязательную идентификацию пользователей.
В опубликованном вчера уведомлении говорится: «Комиссия планирует привести работу платформ по обмену виртуальных валют в соответствие с положением Четвертой директивы о противодействии отмыванию денег, что должно помочь идентифицировать пользователей. Дополнительно, Комиссия изучит возможность распространения на платформы по обмену виртуальных валют, а также на провайдеров виртуальных кошельков правил лицензирования и наблюдения, которые определяет Директива о платёжных услугах».
Также в уведомлении подчёркивается, что цель Комиссии – «положить конец анонимности, с которой ассоциируются такие платформы».
Новая редакция Директивы о платёжных услугах (PSD2) была принята Евросоюзом в октябре 2015 года и содержит набор правил по защите платежей для населения, стимулирующий развитие и использование инновационных мобильных и онлайн-платежей.
Четвертая директива о противодействии отмыванию денег (AMLD4) была принята по рекомендации Группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (FAFT) в 2012 году для более эффективного применения соответствующих законов, действующих на территории ЕС.